Vạch trần 2 đường dây cho vay nặng lãi đến 400% mỗi năm

Ngày 23/3, theo Công an thành phố Đà Nẵng, đơn vị vừa triệt phá 2 đường dây chuyên hoạt động cho vay tín dụng đen, với lãi suất cao. 9 người liên quan đang được cảnh sát lấy lời khai.

Điều đáng nói, lãi suất cho vay của 2 đường dây này dao động từ 280 đến 400% mỗi năm.

Trước đó, từ cuối năm 2022, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng nhận thấy trên địa bàn xuất hiện một số đối tượng người ngoại tỉnh có biểu hiện hoạt động cho vay lãi năng, hoạt động liên tỉnh, tiềm ẩn nguy cơ gây mất an ninh trật tự trên địa bàn.

Phòng Cảnh sát hình sự đã chủ động cắt cử trinh sát tiến hành xác minh, thu thập thông tin, tài liệu, qua đó đưa các đối tượng nghi vấn vào diện quản lý.

Quá trình điều tra, xác minh, các đối tượng hoạt động với phương thức, thủ đoạn tinh vi, hoạt động lưu động liên tỉnh, thường xuyên thay đổi chỗ ở và quy luật hoạt động để tránh bị phát hiện, gây khó khăn cho quá trình xác minh, đấu tranh làm rõ.

Để tập trung lực lượng, phương tiện phục vụ công tác điều tra, ngày 17/3, Lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự đã đề xuất và được Giám đốc Công an thành phố Đà Nẵng cho xác lập Chuyên án để đấu tranh; đồng thời phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) tiến hành các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin về đối tượng, người vay và phương thức hoạt động của đường dây cho vay lãi nặng này.

Ngày 22/3, sau khi thu thập đầy đủ thông tin, tài liệu về các đối tượng, Ban Chuyên án đồng loạt cử các tổ công tác tiến hành bắt giữ lần lượt 2 nhóm với 9 đối tượng, trong đó, có 1 nhóm 7 đối tượng nằm trong Chuyên án và 1 nhóm 2 đối tượng trong đường dây khác.

Đối tượng cầm đầu trong đường dây cho vay lãi nặng được xác định là Nguyễn Thành Thái (SN 1989), trú quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.

Các đối tượng còn lại gồm Đỗ Hồng Sơn (SN 1998), Trần Văn Uy (SN 2001), Trần Văn Hiếu (SN 1991), cùng ngụ tỉnh Nam Định; Lê Văn Út (SN 1991), ngụ tỉnh Sóc Trăng; Mai Thế Anh (SN 1997), ngụ tỉnh Thanh Hóa, cùng giúp việc và thu tiền cho Thái.

Nhóm thứ 2 gồm đối tượng cầm đầu là Nguyễn Duy Anh (SN 1987), ngụ thành phố Hà Nội. Đàn em của Anh là người cùng quê, Lê Quốc Khánh (SN 1990).

Theo điều tra ban đầu, tháng 7/2022 đến nay, nhóm đối tượng do Nguyễn Thành Thái cầm đầu đã cho 345 người trên địa bàn thành phố Đà Nẵng, tỉnh Quảng Nam vay với 1.435 lượt, tổng số tiền cho vay hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 2 tỷ đồng.

Nhóm do đối tượng Nguyễn Duy Anh cầm đầu đã cho hơn 200 người trên địa bàn thành phố Đà Nẵng, Quảng Nam, Thừa Thiên – Huế, Thanh Hóa vay với 1.012 lượt, tổng số tiền cho vay hơn 6 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp 4 địa điểm tại thành phố Đà Nẵng, Quảng Nam, cơ quan Công an thu giữ tang vật gồm 60 triệu đồng tiền mặt, 270 bộ hồ sơ của người vay, mỗi bộ hồ sơ gồm giấy vay tiền và một trong các loại giấy tờ tùy thân như thẻ căn cước công dân, chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, hộ chiếu, sổ bảo hiểm xã hội, giấy phép lái xe, giấy phép kinh doanh…, 7 xe mô tô các loại, 1 bộ máy vi tính để bàn, 12 điện thoại, 5 ổ khóa, 2 thùng keo 502, 5 thùng tờ rơi dùng cho hoạt động quảng cáo cho vay lãi nặng…

Theo Phòng Cảnh sát hình sự, các đối tượng hoạt động cho vay với thủ đoạn tinh vi, đối tượng quản lý, cầm đầu không thường xuyên có mặt tại địa bàn thành phố Đà Nẵng mà chỉ quản lý hoạt động cho vay thông qua tài khoản được lập trên mạng xã hội, sau đó đưa các tài khoản nhỏ cho từng đối tượng cấp dưới quản lý.

Các đối tượng hạn chế nhận tiền trả góp hàng ngày bằng tiền mặt mà chủ yếu sử dụng hình thức chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng.

Hình thức cho vay theo các gói mà người vay có thể lựa chọn như 20-24-26 ngày và trả góp hàng ngày, không thế chấp tài sản mà chỉ cần giấy tờ tùy thân và xác định nơi cư trú.

Đối với các trường hợp chậm trả tiền thì các đối tượng gọi điện hăm dọa, tạt sơn, ném chất bẩn vào nhà để uy hiếp, gây sức ép hoặc sử dụng các ổ khóa đã chuẩn bị sẵn để khóa cổng nhà, bơm keo 502 vào các ổ khóa nhà của người vay buộc họ phải trả tiền. Lãi suất cho vay của các đối tượng này dao động từ 280 đến 400%/năm.

Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục tiến hành đấu tranh mở rộng chuyên án, thu thập thông tin người vay, củng cố chứng cứ để tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can và xử lý nghiêm hành vi vi phạm của các đối tượng.

Hiện, cơ quan chức năng đang tiếp tục điều tra vụ án.