Từ vụ đánh bạc nghìn tỷ: Lỗ hổng trong quản lý thẻ cào viễn thông và cổng trung gian thanh toán

Bộ Công an mới công bố kết quả điều tra ban đầu liên quan đến vụ án “Sử dụng mạng Internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc, đánh bạc, mua bán trái phép hóa đơn và rửa tiền xảy ra tại Phú Thọ và một số tỉnh, thành phố”.

Bước đầu xác định, tổng số tiền đánh bạc nạp qua các cổng thanh toán là 9.583,2 tỷ đồng. Trong đó, tiền từ thẻ viễn thông và thẻ game là 9.296 tỷ đồng, chiếm 97%. Trong đó ước tính, các doanh nghiệp viễn thông hưởng khoảng 1.402 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra nhận định, hoạt động tổ chức đánh bạc qua game bài khó có thể thực hiện được với quy mô lớn như Rikvip nếu không có các cổng trung gian thanh toán và các loại thẻ cào.

Qua vụ việc này, luật sư Nguyễn Bá Ngà (công ty luật Việt Phương) cho rằng, hiện nay đang có những bất cập trong việc quản lý thanh toán bằng thẻ cào di động.

Luật sư Ngà phân tích: “Theo Nghị định 25 hướng dẫn luật Viễn thông thì, thẻ cào viễn thông là một loại hàng hóa chuyên dụng, nhưng lại không quy định thẻ cào viễn thông được phép dùng vào mục đích gì.

Chính vì thế, khi người mua sử dụng thẻ cào viễn thông vào mục đích không phải để nạp tiền điện thoại rất khó để xử lý. Trên thực tế hiện nay, ngoài việc dùng thẻ cào để nạp tiền điện thoại, nhiều người dùng thẻ cào làm một kênh thanh toán trung gian cho các hoạt động khác như thanh toán qua ví điện tử, nạp thẻ game…

Đối với trách nhiệm của nhà mạng, chưa có quy định cụ thể về trách nhiệm của họ trong việc cung cấp thẻ cào viễn thông làm trung gian thanh toán”.

Trong khi đó, bộ Công an đánh giá: Việc quản lý hoạt động phát hành và sử dụng thẻ cào viễn thông lỏng lẻo khiến các thẻ cào dễ dàng trở thành phương tiện thanh toán cho các dịch vụ ngoài viễn thông, tạo điều kiện cho các đối tượng lợi dụng để xây dựng hệ thống thanh toán trong hoạt động đánh bạc trực tuyến.

Các cổng trung gian thanh toán đóng vai trò quan trọng trong hoạt động tổ chức đánh bạc trực tuyến nhưng việc quản lý còn rất lỏng lẻo, khiến các doanh nghiệp trung gian thanh toán như VNPT EPAY, Ngân Lượng, Home Direct, Giải trí số dễ dàng cung cấp dịch vụ cho game bài Rikvip/Tip.club để con bạc tham gia đánh bạc trong thời gian dài.

Tuy nhiên, do thiếu hành lang pháp lý chặt chẽ, hoạt động này không được Ngân hàng Nhà nước coi là hoạt động trung gian thanh toán để quản lý, trong khi bộ Thông tin và Truyền thông không quản lý hoạt động thanh toán bằng thẻ cào.

Qua vụ án trên, bộ Công an đã kiến nghị Chính phủ chỉ đạo, đồng thời, đưa nhiều nội dung nhằm khắc phục những sơ hở, hạn chế trong dự thảo luật An ninh mạng dự kiến được Quốc hội xem xét thông qua trong kỳ họp thứ 5 sắp tới.

Hường - Thúy