Trước vụ

Trước vụ "bốc hơi" gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt "khủng" như thế nào?

Chủ nhật, 12/07/2020 | 09:50
1
Trước vụ việc tại ngân hàng Phương Đông (OCB) đã xảy ra những vụ việc tương tự nhưng thiệt hại còn "khủng" hơn điển hình như vụ cựu Chủ tịch HĐQT quỹ tín dụng chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng...

Liên quan đến vụ khách hàng bị nhân viên ngân hàng OCB chiếm đoạt tiền gửi, như Người Đưa Tin Pháp Luật đã đưa, từ tháng 9/2011, bà Huỳnh Tuyết Hằng đến Hội sở của OCB để thực hiện các giao dịch tiền gửi. Đến tháng 1/2019, bà Hằng đứng tên 1 sổ tiết kiệm với số tiền 4,7 tỉ đồng. Và chồng bà Hằng đứng tên một sổ tiết kiệm khác với số tiền 1 tỷ đồng.

Thế nhưng ngay sau đó, hai sổ tiết kiệm này được OCB trả lời là sổ giả và đổ hết trách nhiệm cho người có tên Vũ Phương Thảo. Việc đổ trách nhiệm đó được thể hiện qua văn bản số 398A/2020/CV-OCB ngày 30/3/2020 do OCB ban hành.

Tài chính - Ngân hàng - Trước vụ 'bốc hơi' gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt 'khủng' như thế nào?

Công văn của OCB khẳng định rằng trách nhiệm không thuộc về Ngân hàng này

Theo nội dung văn bản, việc đầu tiên OCB thông báo có nhận đơn tố cáo của bà Hằng vào ngày 23 và 25/3/2020, và thông báo thẩm quyền giải quyết đơn tố cáo không thuộc Ngân hàng này và đề nghị bà Hằng gửi đơn đến PC02 (Công an TP.HCM).

Trông tin trên Tòa án Nhân dân điện tử, Vũ Phương Thảo có mã nhân viên tại OCB là OCB07426, bị chấm dứt hợp đồng lao động từ ngày 14/5/2018. Vũ Phương Thảo từng giữ chức Trưởng Bộ phận – Trung tâm xử lý giao dịch tín dụng tại OCB.

Đáng chú ý, bà Hằng không phải khách hàng đầu tiên bị nhân viên ngân hàng lợi dụng chức vụ để chiếm đoạt tiền gửi. Trước đó cũng đã từng xảy ra vụ việc bà Chu Thị Bình - Phó chủ tịch kiêm Phó Tổng giám đốc CTCP Tập đoàn Thủy sản Minh Phú bị nhân viên ngân hàng Eximbank chi nhánh TP.HCM chiếm đoạt số tiền hơn 264 tỷ đồng.

Xem thêm: Trước vụ việc tại OCB, một nữ đại gia thủy sản từng bị nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 260 tỷ đồng và cái kết bất ngờ

Tuy sau đó nữ đại gia thủy sản miền Tây đã được đền bù cả gốc lẫn lãi là 360,4 tỷ đồng nhưng vụ việc cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo về thực trạng nhiều nhân viên ngân hàng lợi dụng kẽ hở để chiếm đoạt tiền, tài sản của khách hàng. Dưới đây là một số vụ việc điển hình:

Giả chữ ký chiếm đoạt gần trăm tỷ

Ngày 7/11/2019, TAND TP.HCM đã mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Phạm Gia Thọ, cán bộ Ngân hàng ANZ, mức án tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, năm 2015, Thọ là Trưởng phòng quan hệ khách hàng thuộc Phòng giao dịch Nam Sài Gòn tại quận 7. Được giao nhiệm vụ huy động tiền gửi tiết kiệm, tư vấn bán bảo hiểm, đề xuất cho vay thế chấp sổ tiết kiệm,...

Tuy nhiên, lợi dụng chức vụ, quyền hạn, đối tượng này đã giả chữ ký của khách hàng có tài khoản tiết kiệm để đăng ký dịch vụ Internet Banking sau đó chuyển tiền của khách vào tài khoản của mình hoặc người thân, chiếm đoạt hơn 90 tỷ đồng.

Cựu Chủ tịch HĐQT quỹ tín dụng chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng

Ngày 21/11/2019, TAND tỉnh Đồng Nai cũng đưa ra xét xử sơ thẩm Võ Văn Nghĩa, cựu Chủ tịch HĐQT quỹ tín dụng nhân dân Tân Tiến, 19 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. 

Tài chính - Ngân hàng - Trước vụ 'bốc hơi' gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt 'khủng' như thế nào? (Hình 2).

Bị cáo Võ Văn Nghĩa tại phiên tòa 

Theo cáo trạng, năm 2004 Nghĩa thành lập Doanh nghiệp tư nhân Văn Tiến Nghĩa (phường Tân Biên, TP Biên Hòa) do Nghĩa làm giám đốc. Năm 2008, Nghĩa chuyển đổi thành Công ty TNHH MTV Văn Tiến Nghĩa (phường Tân Tiến, TP Biên Hòa) vẫn do Nghĩa làm giám đốc.

Năm 2011, Nghĩa thành lập Quỹ tín dụng nhân dân (QTD) Tân Tiến, đóng tại khu phố 7, phường Tân Tiến, TP Biên Hòa và giữ chức vụ Chủ tịch Hội đồng quản trị.

Đến năm 2017, Nghĩa thành lập tổng cộng 11 công ty chi nhánh để phục vụ hoạt động Công ty TNHH MTV Văn Tiến Nghĩa với mục đích tăng quy mô hoạt động, tự chủ trong kinh doanh, giảm bớt chi phí hoạt động, tăng lợi nhuận… 

Tuy nhiên, thực chất các doanh nghiệp này không có vốn hoặc lấy từ nguồn vốn huy động của 3 QTD Tân Tiến, Dầu Giây và Thanh Bình chuyển sang để hoạt động và chiếm đoạt.

Từ tháng 6/2012 đến tháng 11/2017, Nghĩa có hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản bằng hình thức huy động vốn tại 3 QTD  Tân Tiến, Thanh Bình và Dầu Giây với tổng số tiền 1,23 nghìn tỷ đồng của 6.310 sổ tiết kiệm. Sau đó, Nghĩa chỉ đạo nhân viên 3 QTD trên cho khách hàng vay thật trên 146 tỷ đồng.

Cụ thể, thông qua 11 công ty chi nhánh, Nghĩa trực tiếp làm và chỉ đạo nhân viên 3 QTD lập hồ sơ cho vay không có khách hàng thật tại QTD Tân Tiến và Dầu Giây để thực hiện chiếm đoạt trên 73 tỷ đồng; nâng khống hạn mức khi khách hàng vay vốn tại QTD Tân Tiến để chiếm đoạt trên 167 tỷ đồng, huy động vốn ngoài để ngoài hệ thống sổ sách kế toán tại QTD Tân Tiến để chiếm đoạt gần 320 tỷ đồng… Tổng cộng, Nghĩa chiếm đoạt số tiền trên 560 tỷ đồng.

Lãnh đạo chi nhánh OceanBank bắt tay nhân viên tham ô tài sản

Ngày 18/11/2019, Viện KSND tối cao đã ban hành cáo trạng truy tố 4 bị can nguyên là lãnh đạo, nhân viên của Ngân hàng TM TNHH MTV Đại Dương (OceanBank), chi nhánh Hải Phòng về tội tham ô tài sản, gồm: Trần Thị Kim Chi, nguyên giám đốc chi nhánh; Lê Vương Hoàng, nguyên kiểm soát viên; Nguyễn Thị Minh Huệ, nguyên Trưởng phòng Kế toán kho quỹ và Chu Văn Nha, nguyên thủ quỹ.

Tài chính - Ngân hàng - Trước vụ 'bốc hơi' gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt 'khủng' như thế nào? (Hình 3).

Các bị can: Nguyễn Thị Minh Huệ, Trần Thị Kim Chi (giữa) và Lê Vương Hoàng

Theo cáo trạng, đầu tháng 9/2017, hàng chục khách hàng của OceanBank chi nhánh Hải Phòng mang sổ tiết kiệm đến rút tiền thì được nhân viên giao dịch cho biết số tiền của họ không có trên hệ thống. Cũng thời điểm này, 3 lãnh đạo và cán bộ của chi nhánh là Chi, Hoàng và Huệ đột ngột biến mất.

Cơ quan tố tụng xác định, từ 2012 – 8/2017, bị can Chi đã chỉ đạo Hoàng, Huệ, Nha tạo 109 phôi sổ tiết kiệm khống, tất toán khống, lập khống các hồ sơ vay cầm cố sổ tiết kiệm... để chiếm đoạt khoản tiền gửi gần 414 tỷ đồng để sử dụng cá nhân.

Trần Thị Kim Chi trực tiếp giả mạo chữ ký của 10 cá nhân trên chứng từ mở 75 sổ tiết kiệm, ký tư cách “trưởng đơn vị kinh doanh” trên 66 sổ tiết kiệm và ký duyệt 2 hồ sơ vay cầm cố sổ tiết kiệm của của khách hàng. Thực hiện chỉ đạo của Chi, Hoàng, Huệ đã giả mạo chữ ký của nhiều cá nhân để tạo phôi sổ tiết kiệm, các hồ sơ thủ tục kèm theo, hợp thức hóa các hồ sơ khống của khách hàng...

Qua đó các đối tượng đã chiếm đoạt của OceanBank chi nhánh Hải Phòng gần 414 tỷ đồng; đồng thời gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 9,3 tỷ đồng (là tiền lãi của 107 sổ tiết kiệm của khách hàng, phát sinh từ thời điểm khách hàng nhận tiền lãi lần cuối cùng đến khi vụ án bị phát hiện, khởi tố.

Sau khi nhận được đơn tố cáo của người dân, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an đã khởi tố vụ án; đến cuối tháng 9/2017 đã bắt giữ được 3 bị can này khi đang lẩn trốn ở TP.HCM .

PGĐ chi nhánh ngân hàng Tiên Phong tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng

Ngày 14/11, Cơ quan CSĐT Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Nguyễn Hoài Thương (tức Nguyễn Thu Trang, sinh năm 1984, trú tại phường Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”. Thương từng giữ chức Phó Giám đốc Chi nhánh kiêm Giám đốc Dịch vụ khách hàng Ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Phạm Hùng.

Nguyễn Hoài Thương đã lợi dụng chức vụ, chỉ đạo nhân viên cấp dưới làm thủ tục để tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng, chiếm đoạt số tiền hàng chục tỷ đồng của ngân hàng này.

Tài chính - Ngân hàng - Trước vụ 'bốc hơi' gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt 'khủng' như thế nào? (Hình 4).

Bị can Nguyễn Hoài Thương

Trước đó, cuối 2018, Công an TP. Hà Nội đã khởi tố bị can với hai đối tượng liên quan đến vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng trong sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á. Đối tượng chính trong vụ án là Nguyễn Thị Hà Thành. Thành chỉ là cộng tác viên huy động vốn cho một số ngân hàng. Với thủ đoạn là trả trước lãi suất và tiền thưởng cho khách hàng, hoặc gửi tiền chung theo hình thức đồng sở hữu để được hưởng lãi cao hơn, sau đó Thành giữ sổ tiết kiệm của khách rồi giả chữ ký để tất toán cho khoản vay khác.

Minh Lan (Tổng hợp)

Gửi tiết kiệm tiền tỷ tại ngân hàng OCB, khách hàng tá hỏa khi nhận thông báo sổ giả

Thứ 6, 10/07/2020 | 11:48
Gửi gần 6 tỷ đồng vào sổ tiết kiệm tại ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB), nhiều năm sau người dân ngã ngửa khi ngân hàng thông báo sổ tiết kiệm là giả và không trả lãi nữa.

Trước vụ việc tại OCB, một nữ đại gia thủy sản từng bị nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 260 tỷ đồng và cái kết bất ngờ

Thứ 7, 11/07/2020 | 09:45
Tại phiên phúc thẩm, bà Chu Thị Bình cho biết bản thân không có lỗi đồng thời yêu cầu Eximbank công khai xin lỗi tại tòa. Trong khi đó Eximbank không đồng ý trả lãi suất vì cho rằng bà Bình phải chịu một phần trách nhiệm dân sự trong vụ việc. Vậy nhưng, kết quả hoàn toàn bất ngờ...

Vụ nữ nhân viên ngân hàng vỡ nợ 200 tỷ đồng: Tất cả bị hại chưa đến trình báo

Thứ 4, 01/07/2020 | 19:00
Liên quan đến việc nữ nhân viên ngân hàng vỡ nợ 200 tỷ đồng, nhiều người dân địa phương đã cho người phụ nữ này vay tiền để đáo hạn ngân hàng. Trong đó, người cho vay nhiều nhất lên đến 130 tỷ đồng.

"Vắng như chùa Bà Đanh", ngân hàng Eximbank lại hoãn ĐHĐCĐ thường niên

Thứ 3, 30/06/2020 | 11:08
Tính đến 9h37 ngày 30/6, cả đại hội chỉ có 133 cổ đông, chiếm tỉ lệ 17,54% tổng số cổ phần có quyền biểu quyết. Do đó, sau bao lần chờ đợi, ĐHCĐ thường niên ngân hàng Eximbank lại phải hoãn thêm lần nữa.
Cùng tác giả

Ngân hàng Eximbank thông báo họp ĐHCĐ lần thứ 3, địa điểm gây bất ngờ

Thứ 6, 31/07/2020 | 14:58
Sau 2 lần tổ chức bất thành vì không đủ số lượng cổ đông tham dự theo quy định, ngân hàng Eximbank dự kiến tổ chức đại hội lần thứ 3 vào lúc 9h ngày 17/8 tại Hà Nội.

Từ 0h ngày 31/7, Bình Định tạm dừng hoạt động tất cả các quán bar, karaoke, vũ trường

Thứ 6, 31/07/2020 | 11:04
Không chỉ tạm dừng hoạt động các quán karaoke, massage, vũ trường, từ 0h ngày 31/7, tỉnh Bình Định còn cấm tổ chức các hoạt động dạy thêm, học thêm trong và ngoài nhà trường.

Từ 1/1/2021, chính sách tiền lương và ngày nghỉ của người lao động thay đổi như thế nào?

Thứ 5, 30/07/2020 | 11:03
Từ năm 2021, mỗi lần trả lương, người sử dụng lao động phải thông báo bảng kê trả lương, trong đó ghi rõ các nội dung như: Tiền lương; tiền lương làm thêm giờ; tiền lương làm việc vào ban đêm; nội dung và số tiền bị khấu trừ (nếu có)...

Đà Nẵng: Ập vào kiểm tra giữa trưa, lực lượng chức năng thu giữ 21.000 chiếc khẩu trang không hóa đơn xuất xứ

Thứ 3, 28/07/2020 | 18:48
Chủ nhà khai lô khẩu trang được sản xuất tại một công ty ở tỉnh Vĩnh Phúc và được mua qua trung gian là một công ty tại TP Hà Nội. Tuy nhiên, kết quả kiểm tra lại không như vậy...

Giá xăng E5 tăng nhẹ từ 15h chiều nay 28/7

Thứ 3, 28/07/2020 | 15:18
Tại kỳ điều chỉnh này, giá bán lẻ xăng RON95 được giữ nguyên so với kỳ trước. Trong khi đó xăng E5RON92 tăng nhẹ lên 14.409 đồng/lít.
Cùng chuyên mục

Lăng kính chứng khoán 13/5: Chọn "tiền tươi thóc thật" thay vì kỳ vọng

Thứ 2, 13/05/2024 | 07:00
Tốc độ phục hồi lợi nhuận sẽ là yếu tố tiên quyết cần được quan tâm để tránh rơi vào trạng thái "bẫy giá trị" khi cổ phiếu tưởng rẻ nhưng lại không tăng trưởng.

Saigon Glory của Chủ tịch Vũ Quang Bảo bị xử phạt

Chủ nhật, 12/05/2024 | 19:24
Công ty Trách nhiệm hữu hạn Saigon Glory bị phạt 92,5 triệu đồng vì không gửi nội dung công bố thông tin trái phiếu cho Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội.

Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam lãi 575 tỷ đồng trong quý I/2024

Chủ nhật, 12/05/2024 | 10:31
So với kế hoạch đem về 1.423 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế trong năm 2024, VNX đã hoàn thành 41% chỉ tiêu sau 3 tháng đầu năm.  

Giá vàng liên tiếp lập đỉnh mới, liệu có vượt ngưỡng 100 triệu đồng/lượng?

Chủ nhật, 12/05/2024 | 05:42
Sau 5 lần biến động biểu giá chỉ trong hơn hai tiếng buổi sáng 10/5, giá vàng miếng SJC vẫn không ngừng tăng. Đầu giờ chiều, giá vàng miếng SJC đã chạm đỉnh mới 92,4 triệu đồng/lượng bán ra.

Phó Thủ tướng chỉ đạo NHNN khẩn trương thanh, kiểm tra thị trường vàng

Thứ 7, 11/05/2024 | 11:18
Phó Thủ tướng cũng yêu cầu NHNN phối hợp với các cơ quan liên quan tăng cường công tác quản lý đối với thị trường vàng theo luật định.
     
Nổi bật trong ngày

Saigon Glory của Chủ tịch Vũ Quang Bảo bị xử phạt

Chủ nhật, 12/05/2024 | 19:24
Công ty Trách nhiệm hữu hạn Saigon Glory bị phạt 92,5 triệu đồng vì không gửi nội dung công bố thông tin trái phiếu cho Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội.

Lăng kính chứng khoán 13/5: Chọn "tiền tươi thóc thật" thay vì kỳ vọng

Thứ 2, 13/05/2024 | 07:00
Tốc độ phục hồi lợi nhuận sẽ là yếu tố tiên quyết cần được quan tâm để tránh rơi vào trạng thái "bẫy giá trị" khi cổ phiếu tưởng rẻ nhưng lại không tăng trưởng.

Vàng miếng SJC “lao dốc" còn 89,60 triệu đồng/lượng: Cần giải pháp mạnh để hạ nhiệt giá vàng

Chủ nhật, 12/05/2024 | 15:28
Vàng SJC hôm nay rơi thẳng đứng còn 89,60 triệu/lượng, tuy nhiên so với vàng thế giới vẫn cao hơn 17-18 triệu. Để kéo giá vàng hạ nhiệt, theo các chuyên gia cần giải pháp mạnh.

Loại hoa được coi là “báu vật” trời ban, Việt Nam vừa xuất khẩu hơn 1.000 tấn sang Ấn Độ

Chủ nhật, 12/05/2024 | 15:00
Tháng 4/2024, Ấn Độ là thị trường xuất khẩu chính của hoa hồi Việt Nam với 1.033 tấn, chiếm 69,8% tỷ trọng.

Giá vàng 12/5: Vàng SJC vẫn trên 91 triệu đồng/lượng

Chủ nhật, 12/05/2024 | 09:00
Giá vàng thế giới kết thúc tuần tăng giá. Giá vàng trong nước giảm mạnh cuối tuần nhưng vàng SJC vẫn trên 91 triệu đồng/lượng.