Thiên Rồng Việt có huy động tài chính trái phép bằng tiền ảo VNCoins?

 “Làm giàu” bằng đồng tiền ảo VNCoins

Vào khoảng giữa năm 2016, nhiều bạn đọc tại các tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An, Hà Nội... liên tục gửi đơn thư phản ánh việc huy động vốn có dấu hiệu trái phép của tập đoàn Thiên Rồng Việt (gọi tắt là TRV, có trụ sở tại 16 Trần Doãn Khanh, phường Đa Kao, quận 1, TP.HCM) (lúc này còn tên gọi là công ty cổ phần Thiên Rồng Việt) đến các cơ quan chức năng và báo chí.

Cụ thể, thời gian này, TRV liên tục tổ chức các khóa học “làm giàu” tại Hà Nội, Nghệ An, Thanh Hoá để thu hút các nhà đầu tư và khách hàng tham gia dự án “Tạo nguồn kinh phí tiêu dùng hàng ngày cho gia đình bạn”. TRV đã tổ chức kêu gọi các nhà đầu tư tham gia góp vốn vào công ty này với các gói có giá trị từ 5 – 250 triệu đồng với lời hứa sẽ được hưởng lợi nhuận “khủng” từ việc góp vốn trong vòng 100 ngày làm việc.

Cùng với đó, TRV còn sử dụng sơ đồ nhị phân để trả thưởng rất hậu hĩnh cho các nhà đầu tư. Đồng thời, sơ đồ này cũng được phía doanh nghiệp quảng cáo rằng rất ưu việt và dễ dàng để phát triển hệ thống...

Bà L. (Nghệ An) cho biết, tham gia buổi hội thảo do TRV tổ chức tại Nghệ An, trước mức lãi suất “khủng” mà doanh nghiệp mời gọi, bà đã tham gia góp vốn, đầu tư số tiền 60 triệu đồng. Con gái và em gái bà L. cũng tham gia với mức 105 triệu đồng.

Tuy nhiên, ước mơ làm giàu của bà L. và người thân sớm tan thành mây khói khi họ chỉ nhận được số tiền hoa hồng hơn 10 ngày thì bất ngờ bị phía TRV ngưng và không thấy chuyển trả. “Tôi lặn lội vào tận TP.HCM đến trụ sở công ty để đòi tiền thì họ tiến hành thanh lý, thu hồi lại cổ phiếu rồi hứa sẽ chuyển tiền vào tài khoản của tôi trong vòng 45 ngày. Nhưng sau đó họ im bặt”, bà L. nói.

Sau một thời gian dài im ắng, cuối tháng 12/2017, TRV bắt đầu quay trở lại huy động tài chính mới với đồng tiền ảo VNCoins. Theo lời quảng cáo trên website vncoins.vn: “VNCoins (VNC) được ứng dụng và giao dịch trong nhiều lĩnh vực, đặc biệt là trong thương mại điện tử, để đơn giản hoá việc thanh toán cũng như kiểm soát mức độ giao dịch...”.

Cụ thể, TRV tự phát hành 2.500.000 VNC, được khởi động vào ngày 25/12/2017 với mức giá 1 VNC = 2,6 USD. Theo lộ trình, vào ngày 25/2/2018, TRV sẽ phát hành mức 2.500.000 VNC, lúc này giá 1 VNC = 9 USD. Nhà sản xuất đồng tiền ảo VNCoins này cũng cho biết, họ sẽ phát triển đồng VNCoins dựa vào cơ chế "Lending" (cho vay với lãi suất cao).

Theo đó, khi nhà đầu tư, khách hàng đầu tư vào đồng VNCoins và cho người sản xuất VNCoins (TRV) vay lại sẽ được hưởng mức lợi nhuận rất “khủng”. Khi nhà đầu tư, khách hàng “ném” 10.000 USD vào đồng VNCoins và cho nhà sản xuất TRV vay lại, khách hàng sẽ nhận được mức lợi nhuận mỗi ngày là 0,3% (30 USD); tổng lãi suất sau 8 tháng là 72% (7.200 USD) - nhà đầu tư và khách hàng có thể rút lợi nhuận 15 ngày rút một lần (bằng tiền mặt hoặc VNC). 

Bên cạnh đó, TRV cũng trả phí môi giới rất hậu hĩnh, với mức đầu tư 10.000 USD phí môi giới sẽ được trả ở mức 5% trong đó: 2,5% (đơn vị USD = 250 USD) và 2,5 % (đơn vị VNC). Phí môi giới được nhà đầu tư cam kết chuyển ngay trong vòng 24 - 48 giờ.

Nếu nhìn qua cơ chế "Lending" của TRV đối với đồng VNCoins, đây thực sự là mức lãi suất không tưởng đối với các nhà đầu tư và khách hàng. Bởi hiện nay, khó có một loại hình kinh tế nào đảm bảo tạo ra một mức lãi suất hấp dẫn như TRV đang đưa ra. Nhưng nếu xem xét kỹ từng chi tiết, các nhà đầu tư không khỏi lo lắng. Bởi, hành vi cung cấp, phát hành và sử dụng tiền ảo là phương tiện thanh toán hiện đang bị Nhà nước nghiêm cấm.

Coi chừng sập bẫy

Các chuyên gia kinh tế khuyến cáo, việc kinh doanh tiền điện tử, tiền ảo vốn đã ẩn chứa nhiều rủi ro, song nó còn được mua bán theo dạng đa cấp nên lại càng nhiều nguy cơ. Hiện nay, tiền ảo, tiền điện tử chưa được ngân hàng Nhà nước công nhận và cũng chưa có “định nghĩa” rõ ràng. Các chế tài hiện hành để xử lý các cá nhân, tổ chức kinh doanh tiền ảo dưới hình thức đa cấp cũng chưa chặt chẽ. Do đó, đứng trước lợi nhuận càng cao, người dân lại càng phải tỉnh táo để tránh mắc bẫy lừa đảo.

Tìm hiểu, PV được biết, theo đăng ký kinh doanh của tập đoàn Thiên Rồng Việt, doanh nghiệp này hoạt động chính trong lĩnh vực: Hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu (mã ngành 6619), cụ thể: Hoạt động tư vấn đầu tư (trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật).

Ngoài ra, trong giấy phép kinh doanh cũng không hề thể hiện thêm bất kỳ ngành nghề nào phù hợp với hoạt động kinh doanh tài chính kỹ thuật số mà công ty này đang huy động, quảng cáo rầm rộ tại các sự kiện do công ty này tổ chức.

Liên quan tới việc huy động tài chính có dấu hiệu trái phép của TRV, trao đổi với PV, ông Nguyễn Khắc Hiếu – Chuyên viên phòng Xuất nhập khẩu và Xúc tiến Công thương thuộc sở Công Thương TP.HCM cho hay: “Hiện tại, sở Công Thương chưa nhận được bất kỳ văn bản nào về việc cấp giấy phép hoạt động kinh doanh đa cấp của công ty Thiên Rồng Việt từ phía cục Quản lý cạnh tranh, bộ Công Thương”.

Cũng theo ông Hiếu, về hình thức hoạt động kinh doanh của công ty Thiên Rồng Việt không có hàng hóa, mà thiên về dịch vụ. Giả sử trong tình huống công ty này xin cấp phép từ cục Quản lý cạnh tranh để đề nghị cấp phép thì Cục cũng sẽ không chấp nhận vì không thuộc đối tượng nằm trong điều chỉnh theo Nghị định 42/2014 về cấp phép kinh doanh trong lĩnh vực đa cấp.

“Khả năng cao công ty này sẽ không có giấy phép vì bản chất của hoạt động kinh doanh đa cấp là phải bán hàng hóa. Công ty này đang hoạt động theo kiểu giống hoạt động đa cấp về hình thức khuyến mãi, trả thưởng”, vị đại diện sở Công Thương TP.HCM chia sẻ thêm.

Theo thông tin do sở Công Thương TP.HCM cung cấp, người tiêu dùng, các nhà đầu tư kinh doanh hoàn toàn có cơ sở “nghi ngờ” về tính pháp lý của việc huy động tiền vốn bằng tiền ảo này đang trái với quy định của pháp luật. Do đó, việc nhà đầu tư bỏ vốn vào đồng tiền ảo VNCoins rất dễ gặp “rủi ro” trắng tay.

Liên quan đến hàng loạt vấn đề tại công ty TRV, ngày 23/1, PV đã liên hệ theo đường dây nóng của đơn vị này đặt lịch làm việc. Đại diện đơn vị này cho biết các lãnh đạo đều đã đi công tác nước ngoài, do đó không thể tiếp xúc hoặc trả lời câu hỏi của PV.

Trước những phản ánh về hoạt động của công ty, trao đổi với PV, một cán bộ Công an quận 1, TP.HCM cho biết: “Đơn vị hiện chưa nhận được đơn thư phản ánh, tố cáo nào của người dân liên quan đến hoạt động của công ty Thiên Rồng Việt, trụ sở tại 16 Trần Doãn Khanh, phường Đa Kao, quận 1”.